Finansal Danışman Sertifika ve Derece Programı Bilgileri

Temel Bilgiler

Sertifikalı bir Finansal Planlayıcı (CFP), Yeminli Mali Müşavir (ChFC) veya Sertifikalı Finansal Analist (CFA) olmak ya da Finansal Planlamada Yüksek Lisans almak, bir finansal danışmanı bağlılık, uzmanlık ve yeterlilik göstererek rakiplerinden ayırabilir. Sertifika programları birçok kolej ve üniversite tarafından sunulmaktadır.

CFP sertifikası, lisans bölümü, deneyim ve finansal planlama ile ilgili 100 konunun kanıtlanmış bir anlayışını gerektirir. ChFC sertifikası, sigorta veya gayrimenkul gibi ilgili alanlarda deneyimli profesyonellere yöneliktir. Öğrenciler gelir vergisi ve emlak planlaması gibi bir sınavdan geçmek zorundadırlar. CFA sertifikası yatırımla ilgili alanlarda deneyimli profesyonellere yönelik titiz bir çalışmadır. İncelenen konular arasında yatırım araçları, varlık değerlemesi ve portföy yönetimi yer almaktadır.

Finansal planlama yüksek lisans programı genellikle gelir vergileri, çalışanlara sağlanan faydalar, servetin korunması ve finansal hizmetler gibi ders konularını içerir. Bazı programlar kurumsal finansa da bakmaktadır. CFP Kurulu onaylarsa, kazanılan krediler sertifika gerekliliklerine uygulanabilir.

Sertifikalı Finansal Planlayıcı Sertifikası

Adaylar, kişisel finansal planlama hakkında kapsamlı bir anlayış kazanırlar ve bu bilgileri uygulamalarında uygulama yeteneğini gösterirler. Titiz mesleki standartları karşılar, resmi bir etik kurallara bağlı kalırlar ve sürekli eğitim yoluyla sahada güncel kalırlar. Sertifikalı Finansal Planlayıcı Yönetim Kurulu, Inc. sertifikayı ödüllendirir.

CFP Kurulu, sertifikasyon için üç yıllık tam zamanlı finansal planlama deneyimine eşdeğerdir (bir yıl olarak 2.000 saatlik yarı zamanlı iş sayımı). Deneyim, sınava girilmeden on yıl önce ve beş yıl sonra kazanılmış olmalıdır. Sınavdan bir yıl içinde en az altı ay geçmelidir. Tecrübe kazanabilmek için başvuru sahiplerinin aşağıdakilerden en az birini öğretmiş, desteklemiş, denetlemiş veya uygulamış olması gerekir: müşteri ilişkileri yönetimi, finansal hedef belirleme, finansal durum değerlendirmesi, finansal öneri geliştirme veya finansal plan uygulaması ve takibi. Deneyim, CFP Yönetim Kurulu Kayıtlı Programı ile staj veya Finansal Planlama Derneği'nde ikamet yoluyla edinilebilir.

CFP sınavına hazırlık 100 konunun anlaşılmasını ve programda edindiği bilgileri finansal planlama faaliyetlerine uygulama yeteneğini gerektirir. Kampüste veya uzaktan eğitim yoluyla eğitim için programlar mevcuttur. İşlenen konular aşağıdaki kategorilere girer:

  • Finansal planlama ilkeleri
  • Çalışanlara sağlanan faydalar, emeklilik ve sigorta
  • Risk yönetimi
  • Gelir vergisi ve yatırımlar
  • Emlak planlama

Adaylar, ekonomi, işletme veya iş idaresi doktoru, avukat, yeminli mali müşavir, imtiyazlı mali analist, imtiyazlı mali müşavir veya imtiyazlı hayat sigortacısı ise sınava girmeden sınava girebilirler. Ayrıca, aktüerler, Sertifikalı Çalışanlara Sağlanan Faydalar Uzmanı veya kayıtlı sigorta acenteleri olan adaylar için çalışma gereksinimleri azaltılabilir.

Yeminli Mali Müşavir Sertifikası

ChFC ataması, hizmetlerini finansal planlamayı da içerecek şekilde genişletmek isteyen sigorta satışları gibi ilgili alanlardaki profesyoneller için hazırlanmıştır. Bryn Mawr Amerikan Koleji tarafından verilir.

ChFC programı, ikisi seçmeli olmak üzere dokuz dersin tamamlanmasını gerektirir. Her ders için bir sınav geçilmelidir. Zorunlu derslerden bazıları:

  • Gelir vergisi
  • Yatırımlar
  • Sigorta
  • Emeklilik planı
  • Emlak planlama
  • Uygulamada finansal planlama

Sertifikalı Finansal Analist

CFA programı katılımcıları yatırımla ilgili alanlarda çok çeşitli kariyerlere hazırlar. Program kurumların mali kaygılarını vurgular, bu nedenle şirketler, kuruluşlar veya devlet kurumlarıyla pozisyon arayanlar için uygundur. Uluslararası bir yatırım profesyonelleri derneği olan CFA Enstitüsü bu tüzüğü ödüllendiriyor.

Katılımcılar, mesleki standartlara ve etik kurallara uymayı kabul eden beyanlar imzalamalıdır. Ayrıca uluslararası bir seyahat pasaportuna sahip olmalıdırlar.

Program titiz. CFA Enstitüsü bunu lisansüstü okulla karşılaştırılabilir (www.cfainstitute.org). Her biri 18 çalışma seansıyla üç seviyeye sahiptir. Her seviye için bir yeterlik sınavı geçilmelidir. Adaylar, her sınav için en az 300 saat çalışmayı planlamalıdır. Program 18 ay gibi kısa bir sürede tamamlanabilirken, ortalama dört yıldır. İncelenen denekler dört geniş alana ayrılmıştır:

  • Mesleki standartlar ve etik
  • Yatırım araçları
  • Varlık değerlendirmesi
  • Portföy yönetimi ve varlık planlaması

Finansal Planlama Bilim Ustası (MSFP)

Bir MSFP, öğrencileri iş ilkeleri konusunda güçlü bir temelde finansal danışmanlık ve analize katılmaya hazırlar ve bazı programlar kurumsal finans malzemelerini de kapsar. Bu nedenle, program finansal planlama konusunda deneyimi olmayan öğrenciler veya daha fazla uzmanlık kazanmak isteyen ve yüksek lisans bölümü ile kimlik bilgilerini artırmak isteyen profesyoneller için uygundur.

MSFP programının tamamlanması için genellikle iki yıllık tam zamanlı çalışma gerekir. Çoğu program öğrencilerin yarı zamanlı çalışmalarına izin verir. CFP Kurulu programı onayladıysa, kurs CFP çalışma gereksinimine sayılabilir. Tipik dersler şunları içerir:

  • Finansal ve veri analizi
  • Finansal planlama
  • Yatırımlar ve yatırım yönetimi
  • Çalışanlara sağlanan faydalar ve emeklilik
  • Gelir vergisi ve finansal hizmetler
  • Mülk planlaması ve servetin korunması

Popüler Kariyer

Bazı finansal analistler sigorta ve finans alanında çalıştı. İşverenleri arasında bankalar, kredi kuruluşları, sigorta şirketleri, aracı kurumlar ve hükümetler.

MSFA programlarının CFA'ları ve mezunları aşağıdakiler dahil çok çeşitli pozisyonlara sahiptir:

  • Araştırma analisti veya vergi danışmanı
  • Kurumsal finansal veya yatırım bankacılığı analisti
  • Finansal danışman veya danışman
  • Müşteri ilişkileri, portföy, para veya risk yöneticisi
  • Finansal planlayıcı veya emlak planlayıcısı
  • Yatırım danışmanı veya emeklilik planlayıcısı

İstihdam Görünümü ve Maaş Bilgileri

Çalışma İstatistikleri Bürosu'na (BLS) göre, kişisel mali danışmanlara yönelik talebin, 2018'den 2028'e kadar, özellikle emekliliğe ulaşacak ve finansal danışmanlık isteyecek bebek patlaması sayısı nedeniyle %7 oranında artması bekleniyor. BLS ayrıca Mayıs 2018'de kişisel mali müşavirler için ortalama yıllık maaşın 88.890 $ olduğunu bildirdi.

BLS, kişisel finansal planlamacılar için 2018'den 2028'e kadar ortalama istihdam artışından daha hızlı projelendirirken, aynı zamanda alanın rekabetçi olacağını ve girilmesinin nispeten kolay olduğu ve kazançların yüksek olabileceğini belirtiyor. ChFC tanımı alana giren bir profesyonelin ayırt edilmesine yardımcı olabilir.

Sürekli Eğitim

CFP sertifikası başvuruyu sunarak, bir ücret ödeyerek (2015'te 325 $) ve 30 saatlik sürekli eğitimi tamamlayarak iki yılda bir yenilenmelidir. İki saat, etik veya finansal planlama standartları üzerine bir programdan olmalıdır. Kalanlar onaylanan konuları kapsayan programlardan olmalıdır. Sürekli eğitim, ek mesleki lisanslar veya atamalar öğretme, yazma ve edinme yoluyla da kazanılabilir.

ChFC sahipleri aşağıdaki durumlarda her iki yılda bir 30 saatlik sürekli eğitimi tamamlamalıdır:

  • Finansal planlama, sigorta, istihdam faydaları veya emlak planlama önerileri sağlama
  • Sigorta lisansı sahibi olmak
  • Menkul kıymet kaydı veya lisansları tutma

CFA'lar sürekli eğitim gerektirmez. Ancak, CFA'lar yıllık üyelik aidatlarını ödemeli ve tüzüğe, etik kurallara ve mesleki davranış standartlarına uyarak iyi durumda kalmalıdır. CFA Enstitüsü seminerler sunarak, devam için kredi vererek ve çalışma kredisi aşamalarını yayınlayarak sürekli eğitimi teşvik eder.

Potansiyel finansal danışmanlar, sertifikasyonun onlara alan içinde rekabetçi bir avantaj sağladığını bulabilir. MSFA programlarının CFA'ları ve mezunları genellikle vergi danışmanı veya finansal planlamacı gibi popüler kariyerleri üstlenirler.

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir

Başa dön tuşu
Kapalı